Jaga Kepercayaan, PPATK Harus Segera Periksa Temuan FinCEN

 Ekonom Institute for Development of Economics and Finance (Indef), Eko Listiyanto minta ke Pusat Laporan serta Analisa Transaksi Keuangan (PPATK) untuk selekasnya lakukan tindak lanjut atas penemuan Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Penemuan ini dinyatakan mengganggu performa perbankan.

Memanfaatkan Buku Tafsir Mimpi

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) meluncurkan data saluran dana meresahkan lewat perbankan di Indonesia. Tertera ada 19 bank yang bekerja di Indonesia mempunyai saluran dana yang ganjil, dengan keseluruhan nilai capai USD 504,65 juta atau seputar Rp 7,41 triliun.

"Saya pikir PPATK sebagai instansi berkaitan perlu menginvestigasi berkaitan ini. Ditengah-tengah epidemi, isu-idu seperti ini bisa menganggu performa perbankan," tutur ia ke Merdeka.com, Rabu (23/9/2020).

Disamping itu, cara pemeriksaaan PPATK atas klaim FinCEN itu dibutuhkan untuk jaga iklim keyakinan aktor pasar pada performa pasar keuangan lokal. " Hingga ini untuk menunjukkan betul tidaknya klaim itu, kewenangan pemerintah yang berkuasa perlu masuk, di kita ada PPATK, OJK, serta BI," terangnya.

Walau begitu, ia minta aktor pasar keuangan tidak untuk memberi respon terlalu berlebih atas pencatutan FinCEN pada 19 bank di Indonesia yang disangka mempunyai saluran dana yang ganjil. Hal tersebut sebab ketentuan ketatnya ketentuan transaksi di perbankan Tanah Air.

"Benar-benar juga ketentuan mengenai transaksi di perbankan cukup ketat, ditambah lagi yang tersangkut pencucian uang serta transaksi meresahkan yang lain," tambah ia.

Awalnya, Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) belakangan ini menyingkap data sekitar saluran dana meresahkan yang keluar masuk lewat perbankan besar di dunia, termasuk juga Indonesia. Spesial di negeri disebut sekitar 19 bank mempunyai saluran dana yang ganjil, dengan keseluruhan nilai capai USD 504,65 juta atau seputar Rp 7,41 triliun.

Merilis dari situs BBC, Selasa (22/9/2020), dokumen FinCEN sudah menyingkap seputar USD 2 triliun transaksi. Dokumen FinCen ini adalah dokumen hasil penyidikan internasional ekstensif atas pencucian uang serta kejahatan keuangan. Dokumen itu memperlihatkan bagaimana uang kotor diacak di penjuru dunia serta bank tidak berhasil menghentikannya.

Dokumen FinCEN terdiri lebih dari 2.500 dokumen, beberapa ialah dokumen yang dikirim bank ke kewenangan AS di antara tahun 2000 serta 2017. Dimana bank berasa cemas mengenai apakah yang kemungkinan dilaksanakan nasabah mereka. Dokumen-dokumen ini ialah beberapa rahasia skema perbankan internasional yang sangat dijaga erat.

Sampai satu saat, media AS, BuzzFeed News mendapatkan bocoran dokumen keuangan Departemen Keuangan AS (USDT) serta meneruskannya ke Konsorsium Jurnalis Penyelidikan Internasional (ICIJ). Bocoran itu selanjutnya diketahui untuk dokumen FinCEN.

FinCEN sendiri adalah sisi di Departemen Keuangan AS yang melawan kejahatan keuangan. Bila ada kecemasan mengenai transaksi yang dilaksanakan dalam dolar AS, karena itu perlu dikirim ke FinCEN. Serta bila itu berlangsung di luar AS.

Kesibukan yang dipandang meresahkan dicatat dalam laporan kesibukan meresahkan (Suspicious Activity Report/SAR). Ini ialah catatan gerakan uang yang disatukan serta diberikan sendiri oleh bank-bank ke Departemen Keuangan AS, saat mereka curigai ada kesibukan meresahkan, seperti uaya pencucian uang.

Pencucian uang ialah proses ambil uang kotor, seperti hasil kejahatan dari perdagangan narkoba atau korupsi, serta memasukkan ke rekening bank terpenting. Dimana uang itu nanti tidak dihubungkan dengan kejahatan.

Dalam ini, Bank semestinya pastikan jika mereka tidak menolong nasabah untuk membersihkan uang atau mengalihkannya secara menyalahi ketentuan. Dengan cara hukum, Bank harus tahu siapa nasabah mereka. Masih kurang cuma ajukan SAR selanjutnya ambil uang kotor dari nasabah sekalian menginginkan faksi berkuasa untuk mengatasi permasalahan itu. Bila bank mempunyai bukti kesibukan kriminil, karena itu harus stop mengalihkan uang tunai dari nasabah yang berkaitan.

Fergus Shiel dari Konsorsium Jurnalis Penyelidikan Internasional (ICIJ) menjelaskan dokumen yang bocor ialah ‘wawasan mengenai apakah yang bank kenali mengenai arus besar uang kotor di semua dunia'.

Ia menjelaskan, dokumen itu menyorot jumlah uang yang mengagumkan besar yang terjebak. Dalam dokumen FinCEN, ada catatan yang meliputi seputar USD 2 triliun transaksi. Mengenai jumlah itu cuma beberapa kecil dari SAR yang disodorkan semasa periode itu.

Jejeran skandal yang sukses dijelajahi dari dokumen FinCEN:

- HSBC yang sudah meluluskan penipu untuk mengalihkan juta-an dolar uang curian ke penjuru dunia. Serta sesudah mengenali dari penyelidik AS jika pola itu ialah penipuan.

- JP Morgan, yang meluluskan satu perusahaan untuk mengalihkan lebih dari USD 1 miliar lewat rekening London tanpa ada mengenali siapa yang memiliki. Bank selanjutnya mendapatkan jika perusahaan itu kemungkinan dipunyai oleh mafia dalam perincian 10 Orang Paling Dicari FBI.

- Bukti jika salah satunya rekanan paling dekat Presiden Rusia Vladimir Putin memakai bank Barclays di London untuk hindari sangsi yang ditujukan untuk menghentikannya memakai service keuangan di Barat. Beberapa uang tunai dipakai untuk beli karya seni.

- Suami dari seorang wanita yang sudah memberi sumbangan £ 1,7 juta ke Partai Konvensional yang memerintah Inggris. Dimana diam-diam didanai oleh seorang oligarki Rusia yang mempunyai jalinan dekat sama Presiden Putin.

- Seksi intelijen FinCEN menyebutkan Inggris dikatakan sebagai ‘yurisdiksi beresiko bertambah tingg' dibanding dengan Cyprus. Itu sebab banyaknya perusahaan yang tercatat di Inggris ada dalam aduan SAR. Lebih dari 3.000 perusahaan Inggris disebut dalam dokumen FinCEN, ini semakin banyak dari negara lain mana saja.

- Pemilik Chelsea Roman Abramovich sempat membuat investasi rahasia pada pemain sepak bola yang tidak dipunyai oleh timnya lewat perusahaan terlepas pantai.

- Bank sentra Uni Emirat Arab tidak berhasil melakukan tindakan atas peringatan mengenai satu perusahaan lokal yang menolong Iran hindari sangsi.

- Deutsche Bank mengalihkan uang kotor pencucian uang untuk kejahatan terorganisir, teroris, serta pengedar narkoba.

- Standar Chartered mengalihkan uang tunai untuk Arab Bank semasa lebih satu dasawarsa sesudah rekening nasabah di bank Yordania dipakai untuk mendanai terorisme.

- Paradise Papers (2017), dimana sebagian besar dokumen bocor dari penyuplai service hukum terlepas pantai Appleby serta penyuplai service perusahaan Estera. Kedua-duanya bekerja bersama-sama di bawah nama Appleby sampai Estera merdeka pada 2016. Mereka mengutarakan kepentingan keuangan luar negeri dari politikus, selebriti, serta pimpinan usaha.

- Panama Papers (2016). Bocoran dokumen dari firma hukum Mossack Fonseca memperlihatkan semakin banyak mengenai bagaimana orang kaya memakai pemerintahan pajak luar negeri untuk keuntungan mereka. Ada pula Kebocoran Swiss (2015), dimana dokumen dari bank swasta Swiss HSBC memperlihatkan bagaimana HSBC memakai undang-undang kerahasiaan perbankan negara untuk menolong nasabah hindari pembayaran pajak.

- LuxLeaks (2014), yang berisi dokumen dari firma akuntansi PricewaterhouseCoopers yang memperlihatkan jika perusahaan besar memakai persetujuan pajak di Luxembourg untuk kurangi jumlah yang perlu mereka bayarkan.